23.02.2010 року Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України було оприлюдненно Проект Розпорядження Держфінпослуг «Про затвердження Змін до Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами».
Даний регуляторний акт спрямований на приведення вищезазначеного Положення у відповідність до законодавства, а також на врегулювання проблемних питань, що виникають у суб’єктів первинного фінансового моніторингу, та зменшення кількості випадків порушень законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.
Прийняття цього акту сприятиме уникненню правових колізій у сфері фінансового моніторингу та вдосконаленню нормативної бази Держфінпослуг, а також сприятиме впровадженню світових стандартів боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.
Серед змін, які пропонується внести слід виділити наступні.
- По-перше, в Проекті чітко визначено правовий статус відокремленого підрозділу. Зокрема, відокремлений підрозділ, це філія, інший відокремлений структурний підрозділ юридичної особи, що розташований поза місцезнаходженням юридичної особи та здійснює всі або частину функцій з надання фінансових послуг від її імені.
- По-друге, посаду відповідального працівника на якого покладено здійснення фінансового моніторингу прирівняно до посади на рівні керівництва фінансової установи. При цьому, посаду на рівні керівництва слід розуміти, як посаду, що передбачає здійснення функцій управління установою в цілому та всіма її підрозділами або управління окремими підрозділами установи.
- По-третє, проектом передбачено правило, згідно якого одна і та сама особа не може бути призначена одночасно відповідальним працівником установи і відокремленого підрозділу установи, а також в декількох відокремлених підрозділах, які мають право здійснювати розрахунково-касові операції.
- По-четверте, передбачено обов’язок відповідального працівника, на якого покладено здійснення фінансового моніторингу у випадку виявлення ним будь-якої спроби здійснення особою фінансової операції, щодо якої в працівників установи (відокремленого підрозділу) виникають мотивовані підозри, що фінансова операція здійснюватиметься з метою легалізації (відмивання) доходів або фінансування тероризму, повідомити про це Держфінмоніторинг.